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お知らせ

北欧個人向けローンファンド 運用状況報告掲載のお知らせ

  • 2017年3月15日

     

    北欧個人向けローンファンド (全号共通)

    2017年2月期(2017年2月1日~2月28日)の運用状況及び分配について

     

     平素よりお世話になっております。北欧個人向けローンファンドにご投資いただき、ありがとうございます。2016年12月期においてご報告申し上げた運用環境が一段と進行してきておりますので、ご案内申し上げます。また、当期より投資家様の公平性をより保つため各号ごとの分配額の決定方法を変更させていただいており、そちらも併せてご連絡させていただきます。

     

    【運用環境について】

     本ファンドは、Fellow Finance Oyjが運営するP2Pレンディングマーケットプレイスを通じてフィンランドの個人向けローンに投資するファンドでありましたが、当社以外の投資家からのFellow Finance Oyjのローンへの投資資金流入が増加したことで市場金利が低下し債務者の借換え、貸付期間の長期化が多数発生いたしました。その結果、本ファンドの投資対象となる個人向けローン案件が減少したため昨年7月よりBondora ASが運営するP2Pレンディングマーケットプレイスを通じてエストニア・
    フィンランド・スペインの個人向けローンにも投資対象を広げファンド運用を行ってまいりました。しかしながら、その後も継続的に投資家からの資金流入が増加したことで金利低下とローンの長期化が一段と進行しております。

     当社が主要な投資対象としていたクレジットレーティングのローンの平均貸付金利はファンド設立当時20.7%でありましたが、現在13.4%(先月13.6%)まで低下しております。

     

    【当社の対応】

    金利低下、および長期化を伴う借換えの増加の影響を受けて、本ファンドにおいては利息収入の低下と滞留資金の増加を避けられず、ファンド設定当初に見込んでいた利息収入を受け取ることができなくなったことをうけ、配当可能な現金財産を各号ごとに按分処理したうえで配当いたします。具体的な今後の分配方法としては、現在ファンドが保有している現金財産と今後貸付債権から回収が見込まれる将来キャッシュフロー(契約上の金額ではなく、遅延、延滞等の影響を考慮したもの)から得られる収入をもとに、各号のユーロ貨による最終的な投資倍率が可能な限り等しくなるように按分比率を決めさせていただきます。その按分比率に応じて、毎月分配可能な現金を按分し分配させていただきます。将来キャッシュフローに関しては毎月の分配時に精査し按分比率もその都度調整いたします。

    なお、当月の分配予定の無い号に関しては分配可能額を次回分配予定日まで留保しておき、分配が予定されている月に留保していた額と予定月の額を合わせて分配を行います。

     また、今回の分配後にも、本ファンドにまだ滞留している投資可能な現金資金に関しましては投資対象たりうるローン期間及びクレジットレーティングのローン案件への投資を継続し、利息収入の最大化に努めてまいります。

      

     当月のファンド全体の分配額の決定に関しましては以下の計算をご参照ください。

     

     

    【今後の見通し】

     本ファンドにおいては(1)市場全体の金利低下による利息収入の減少とともに、(2)早期償還の増加及び新規ローン案件の期間の長期化は引き続き継続しております。それにより当初予定していた利息収入を満額獲得することが困難になったため、運用利回りが当初の期待利回りに対して低下することは避けられない状況にあります。その一方で、Fellow Finance Oyjが審査プロセスの効率化に加えて事業規模を拡大したことでローン案件の組成量が増加してきており、投資対象となるローン案件は先月比増加しております。今後、金利水準の推移と投資可能な滞留資金の投資(消化)の進み具合によって最終的な実現利回りは上下いたします。

     

     なお、分配金はユーロを円貨に転換し、運用手数料(当月収受するスケジュールのファンドのみ)、源泉徴収税を差し引きのうえ、ファンドごとの日程に従いお支払いいたします。分配金の詳細につきましては分配金レポート(当社サイト上のマイページに掲載いたしております。)でご確認いただければ幸いです。今後とも弊社業務に対するご理解・支援を賜りますようお願い申し上げます。

     

     

    ※他商品や他号のレポートはこちらのページよりご覧いただけます。

     

    <会社概要(クラウドクレジット株式会社)>

    【代表者】杉山智行         【設立年月日】2013年1月

    【資本金】1億9525万円       【URL】https://crowdcredit.jp/

    第二種金融商品取引業
    関東財務局長(金商)第2809号
    一般社団法人 第二種金融商品取引業協会 加入

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