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リトアニアオンライン金融事業者支援ファンド11号

本ファンドの概要

実質的な貸付先に対する貸付通貨(※1) ユーロ建て​​
表面利回り(※2) 年6.9%
投資倍率(※2) 1.070倍
最低投資金額/投資単位 10,000円以上10,000円単位​
当初販売目標金額(※3) 10,000,000円​
募集期間(※4) 2019年11月26日~2019年12月11日
運用期間(予定) 2019年12月~2020年12月(13ヵ月)​
分配金支払い年月(予定) 2020年7月、2021年1月
分配金支払い方法 元本満期一括(利払いは満期時含め2回)
 

※1 直近の貸付通貨の為替動向はこちらをご確認ください。

※2 表面利回りおよび投資倍率は、運用手数料<2.5%(年率換算2.4%)>を差し引いた数字となります。

   注:1)上記の運用手数料は運用開始時にご負担いただく形になります。
     2)運用益に対しては源泉徴収税が別途差し引かれます。
     3)表面利回りおよび投資倍率の詳細はこちらでご確認ください。

※3 投資家の皆様からの応募金額が少ない等によりファンドが成立しない場合があります。

※4 募集期間中に当初販売目標金額に達した時はその時点で募集を終える場合があります。

 

ファンドのリスク

実質的な貸付先その他の関係者の信用リスク

ファンドの資金は、匿名組合の営業者としてファンドを運営する当社のグループ会社からの他のグループ会社に対する貸付を経由して、最終的に海外の資金需要者(実質的な貸付先)に対する貸付債権の取得資金(貸付金または購入代金)に充てられます。
個々の事情や経済情勢等により実質的な貸付先からの返済が当初の想定通りになされなかった場合、または何らかの事情により上記のグループ会社の財政状態が悪化した場合、本事業における収益の減少または費用の増加がもたらされ、投資家の皆様への分配金額の減少や分配金の遅延などが生じるおそれがあります。

【本ファンドの場合】

<実質的な貸付先>
UAB "PRO INVEST GROUP"(リトアニア共和国に籍を置く金融事業者)

<匿名組合の営業者として本ファンドを運営する当社のグループ会社>
クラウドクレジット・ファンディング合同会社(以下「クラウドクレジット・ファンディング」といいます)

<本ファンドからの借入金により実質的な貸付先に対する貸付けを行う当社のグループ会社>
Crowdcredit Estonia OÜ(以下「エストニアグループ会社」といいます)

 

 為替変動リスク

為替レートの変動によって分配金は増減します。​

【本ファンドの場合】​

円/ユーロの為替レートの変動​​

 

 ファンドの投資スキームに関わるリスク

当社のファンドは、関係各国の法制(各国間における租税条約や税制を含む)に従い、複数の関係者における業務の連携を伴う投資スキームを基盤としています。そのため、関係国における政治経済情勢の変動や法制の変更、関係者における業務遂行の困難や不能等により投資スキームが十分に機能しなかった場合、本事業における収益の減少または費用の増加がもたらされ、投資家の皆様への分配金額の減少や分配時期の遅延などが生じるおそれがあります。

【本ファンドの場合】

本ファンドに関係する国:日本国(当社およびクラウドクレジット・ファンディングの所在国)、エストニア共和国(エストニアグループ会社の所在国)、コロンビア共和国(実質的な貸付先の所在国)

 

その他のリスク

その他のリスクやリスクの詳細等は同ページにある「契約締結前交付書面」に記載しております。事前に必ずご確認ください。

 

営業者・募集取扱者について

匿名組合の営業者 :クラウドクレジット・ファンディング合同会社
募集・私募取扱業者 :クラウドクレジット株式会社

※クラウドクレジット・ファンディング合同会社とはクラウドクレジット株式会社の100%子会社です

本ファンドの投資スキーム

本ファンドは、クラウドクレジット・ファンディング合同会社(以下「クラウドクレジット・ファンディング」といいます)がクラウドクレジット株式会社(以下「当社」といいます)のエストニア子会社であるCrowdcredit Estonia OÜ(以下「エストニアグループ会社」といいます)に対して貸付けを行います。​
その上でエストニアグループ会社はこの借入金を原資として、リトアニアを拠点に事業を展開する金融事業者であるUAB "PRO INVEST GROUP"(以下「Pro Invest社」といいます)へ貸付けを行います。
投資家の皆様には、クラウドクレジット・ファンディングのエストニアグループ会社向けの貸付事業に対して出資していただきます。​

  • エストニアグループ会社からPro Invest社への貸付金利は年利12.0%です。また、Pro Invest社は融資アレンジメント料として融資実行額の1%を当社エストニアグループ会社に支払います。​
  • エストニアグループ会社は送金に際して取引銀行に対して所定の送金手数料を支払います。​
  • エストニアグループ会社がPro Invest社に対してユーロ建てで貸付けをするにあたり外国為替手数料等が発生します。​​
  • エストニアグループ会社がクラウドクレジット・ファンディングに対して返済を終えた後にエストニアグループ会社に残った財産はエストニアグループ会社の収入となります。​​​

本ファンドに関する重要情報

1.当社はクラウドクレジット・ファンディングとエストニアグループ会社の議決権を100%保有しております。
また当社の代表取締役である杉山智行は、クラウドクレジット・ファンディングの代表社員としての当社の職務執行者およびエストニアグループ会社のDirectorをそれぞれ兼務しており、両社の財務および営業または事業の方針の決定に関して影響を与える立場にあります。

2.クラウドクレジット・ファンディングおよびエストニアグループ会社の主な経営・財務指標は以下の通りです。

3.本ファンドに関する資金使途および事業計画の概要につきましては、上記の説明のほか、本サイトに掲載しております本ファンドに関する契約締結前交付書面をご参照ください。

4.本ファンドに関する出資金は、金融商品取引業等に関する内閣府令第125条その他の法令に定める基準に則り、クラウドクレジット・ファンディングが開設するファンドの種類別・号数別に開設する預金口座で分別管理を行います。

(分別管理を行う預金口座について)
 銀行の商号  株式会社三井住友銀行
 営業所の名称 日比谷支店
 所在地    東京都港区西新橋1 – 3 – 1
 口座名義   本サイトに掲載の契約締結前交付書面をご参照ください。
 口座番号   本サイトに掲載の契約締結前交付書面をご参照ください。
 ※分別管理を行う預金口座へ直接お振込みされないようご注意ください。

5.本ファンドに関するリスクにつきましては、「概要・リスク」タブに記載した説明に加え、本ファンドに関する契約締結前交付書面をご参照ください。
また本ファンドの譲渡や中途解約は、匿名組合契約書に定める場合を除きお受けできません。

6.出資いただいた後の本ファンドの出資対象事業の概況等につきましては、クラウドクレジット・ファンディングの委託を受けた当社が、ウェブサイト(マイページを含みます)に掲載する方法または電子メールにて送付する方法により投資家の皆様にファンド報告書を交付してお知らせいたします。

7.本ファンドに関する運用手数料は、出資額の総額が募集金額に達しないこと、またはエストニアグループ会社に資金を貸付け回収する事業が開始できないと判断したことを理由にクラウドクレジット・ファンディングが匿名組合契約を解除した場合を除き、払戻しはいたしません。詳しくは本ファンドに関する契約締結前交付書面をご確認ください。

「リトアニアオンライン金融事業者支援ファンド」シリーズ

 

実質的な貸付先の基本情報(※)

業者の名称 UAB "PRO INVEST GROUP"
所在地 リトアニア カウナス​
Kauno m. sav. Kauno m Savonoriu pr. 187
事業展開している国・地域 リトアニア
業種 消費者金融
設立年月日 2009年11月4日
主要メンバー 【CEO】Vilma Doviltė
従業員数 8名
ホームページ https://kreditucentras.lt/(リトアニア語)(※2)
備考 -

※1 2019年4月26日時点の情報を掲載しております。
※2 Pro Invest社の事業展開するブランド「Kreditu Centras」のホームページを表示しております。

 

本ファンドの実質的な貸付先の事業内容

UAB "PRO INVEST GROUP"(以下、「Pro Invest社」)は2009年11月にリトアニアで設立されたオンライン消費者金融事業者です。2016年に世界各国で消費者金融事業を展開する金融グループ(Digital Finance Internationalグループ)に買収され、同グループの完全子会社となりました。

現在、Pro Invest社はリトアニア国内の個人向けにオンラインのローンサービスを展開しています。一人当たりの貸付金額は100~2,000ユーロ(日本円で約12,000~約240,000円、1ユーロ=120円で換算)、貸付期間は3ヵ月~36ヵ月にわたります。Pro Invest社は効率的な事業運営とそれに見合った合理的なコストの金融サービス提供の実現を目指しており、営業店舗を有していません。提供するサービスはすべて自社ウェブサイトで提供しており、顧客数の約2/3をスマートフォン経由で獲得しています。AIシステムを活用した迅速な審査プロセスにより、ローンの申請から貸付実行まで15分で完結するスピードを強みとしております。

 

本ファンドの実質的な貸付先の財務情報等

直近の財務諸表等(※)​

営業収益 515,113
税引き後当期純利益 236,755​
総資産 2,004,090​
貸出金融資産 1,861,215​
総負債 1,408,780​
純資産 595,310​
未解決訴訟数 0
その他特記事項 -

※ 2018年12月31日時点・単位:ユーロ・監査法人:BDO​
2018年度のPro Invest社の単体決算を記載しております。​​

本ファンド組成にあたって投資家の皆様へお伝えしたいこと

Pro Invest社メンバー​

 

本ファンドの当社担当者からのメッセージ

本ファンドでは、リトアニアで消費者金融事業を行うUAB "PRO INVEST GROUP"(以下「Pro Invest社」といいます)に対し、ユーロ建てで貸付けを行います。

✔ ヨーロッパおよびアジア地域10ヵ国以上でオンライン消費者金融事業を順調に拡大中のグループのリトアニア法人であるPro Invest社に対する貸付けです。
✔ 安定した経済成長を続けるバルト海沿岸国リトアニアにおいて、より多くの人々に対する日々のお金のニーズを満たす資金に活用します。
✔ 表面利回り6.9%、運用期間13ヵ月のユーロ建て投資です。

 

【Pro Invest社について】

UAB "PRO INVEST GROUP"(以下、「Pro Invest社」)は2009年11月にリトアニアで設立されたオンライン消費者金融事業者です。2016年に世界各国で消費者金融事業を展開する金融グループ(Digital Finance Internationalグループ)に買収され、同グループの完全子会社となりました。​

現在、Pro Invest社はリトアニア国内の個人向けにオンラインのローンサービスを展開しています。一人当たりの貸付金額は100~2,000ユーロ(日本円で約12,000~約240,000円、1ユーロ=120円で換算)、貸付期間は3ヵ月~36ヵ月にわたります。Pro Invest社は効率的な事業運営とそれに見合った合理的なコストの金融サービス提供の実現を目指しており、営業店舗を有していません。提供するサービスはすべて自社ウェブサイトで提供しており、顧客数の約2/3をスマートフォン経由で獲得しています。AIシステムを活用した迅速な審査プロセスにより、ローンの申請から貸付実行まで15分で完結するスピードを強みとしております。​​

 

【リトアニアとは】

リトアニアはヨーロッパの北東部に位置するバルト三国の中で最も南の国です。中世の色彩を残した美しい街並みを求めて、日本からも多くの観光客が訪れています。そして、第二次世界大戦中ナチスの迫害からリトアニアに逃れてきたユダヤ人に対して杉原千畝氏が「命のビザ」を発給し、何千もの人々の命を救ったことでも知られています。

経済面では、リトアニアは1990年にソ連からの独立を宣言してからは目覚ましい成長を遂げ、2000~2007年にはエストニアとラトビアと共に「バルトの虎」と呼ばれる急速な経済成長を達成しました。2008年のリーマンショックで打撃を受けましたが、2011年以降は回復基調に戻り、実質GDP成長率は現在2~3%台で推移し安定した経済成長を続けています。リトアニア政府が発行する国債の格付は「A」(Stable)となっています(2019年2月末時点)。​

リトアニア経済はロシアとの結びつきが強く、輸出先の2割以上がロシア向け、エネルギーの8割をロシアからの輸入に依存しています。そのため、ロシアの経済や制裁によって自国経済が左右されるリスクが高く、リトアニア政府はロシア依存からの脱却を図り経済危機への耐性を高めるべく、エネルギー調達先の多様化やEUの電力網への切り替えなどに取り組んでいます。​

「リトアニアオンライン金融事業者支援ファンド」シリーズ​

 

【満期時運用レポート】

公開中のレポートはありません。

 

【運用状況報告】

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分配金シミュレーション

投資金額入力(1万円~9999万円)
万円
税引き前収益
税金(源泉税)
税引き後収益
※1 シミュレーションの結果は概算値です。
※2 為替変動には対応しておりません。
※3 シミュレーションは投資倍率を元に算出
   しております。
※4 源泉税は20.42%で算出しております。
ご投資までの流れ
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ファンドの手数料およびリスクについて
ご出資いただく際の販売手数料は頂いておりません。 なお、出資金に対して、年率換算で最大4.0%の運用手数料を運用開始時に(又は運用開始時及び2年度目以降毎年度に)いただきます 。また、為替手数料その他の費用をご負担いただく場合があります。
為替相場の変動、国の政治的・経済的なカントリーリスクや債務者の債務不履行等により、元本に欠損が生じるおそれがあります。ファンドごとに、手数料等およびリスクの内容や性質が異なります。 詳しくは、匿名組合契約書や契約締結前交付書面等をよくお読みください。