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マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策に関する基本方針

クラウドクレジット株式会社(以下「当社」)は、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策(以下「AML/CFT」)を経営上の最重要課題のひとつとして位置づけ、関係法令等を遵守し、当社をとりまく国際情勢やリスクの変化等に機動的に対応し、かつ実効的な管理態勢の整備に取り組み、業務を遂行してまいります。

1.組織態勢

当社は、AML/CFTに関する責任者および統括部門を定めて一元的な管理態勢を構築し、関係部門の連携のもと、 各部門の役割および責任を明確にしてマネー・ローンダリング等の対策に取り組みます。

2.リスク評価

リスクベース・アプローチの考え方に基づき、国内法令等のほか、FATF(金融活動作業部会)等の国際機関が発出 する文書等にも留意のうえ、自らが直面しているマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与に関するリスクを 特定・評価し、リスクに見合った低減措置を講じるものとします。

リスクの特定・評価および低減措置については、定期的にその有効性を検証し、必要に応じて見直しを行います。

3.本人確認および顧客管理措置

関係法令に基づいた取引時確認(本人確認)等を実施し、顧客の属性や取引の内容に適した必要な措置を実施し、 適切な顧客管理を行うとともに、反社的勢力を含む不適切な顧客との取引関係の排除に努めます。

4.取引モニタリング、顧客フィルタリングおよび疑わしい取引の届出

疑わしい取引について適時・的確に検知できる態勢を整備し、取引時確認および取引モニタリングでの異常検知、 顧客フィルタリング、営業部門からの報告等による疑わしい取引に該当すると判断した場合には、当局に対して 直ちに疑わしい取引の届出をいたします。

5.経済措置および資産凍結

国内外の規制等に基づき、制裁対象者との取引関係の排除、資産凍結等の措置を適切に実施いたします。

6.役職員等の研修

当社は役職員等に対し、継続的に研修および指導を実施しAML/CFTに対する知識・理解を深め、AML/CFTに おける役職員等のその役割に応じた専門性・適合性を有するように努めます。

7.態勢および遵守状況の検証

マネー・ローンダリング等防止体制について、独立した内部監査部門による定期的な監査を実施し、その結果を 踏まえ、実効的なマネー・ローンダリング等防止態勢となるよう継続的な態勢改善に努めます。

以上

令和元年5月27日制定
クラウドクレジット株式会社